Sanksjoner Showdown Looms for USA og Cryptocurrency | NO.concellodemelon.org

Sanksjoner Showdown Looms for USA og Cryptocurrency

Sanksjoner Showdown Looms for USA og Cryptocurrency

Brian Fleming er medlem av advokatfirmaet Miller & Chevalier i Washington, DC

Med regjeringer rundt om i verden å slå ned på alle sider av kryptovaluta markedet, virker det som om nye regulatoriske risikoer oppstår hver dag. Legg amerikanske sanksjoner til den listen.

På 19 januar, US Department of the Treasury Office of Foreign Assets Control (OFAC), de primære sanksjoner Enforcer i USA, kunngjorde at enhver amerikansk person arbeider i Venezuelas snart-å-være-introdusert kryptovaluta, Petro, kan kjøre kant med amerikanske sanksjoner mot den venezuelanske regjeringen.

Par som med siste kommentarene fra amerikanske finansministeren, Steven Mnuchin, varsel at USA er fast bestemt på ikke å la Bitcoin lommebøker bli en ny versjon av den sveitsiske bankkonto, og det ser ut til at finansdepartementet er klar til å vasse i kryptovaluta regulering i en stor måte.

Selv om de potensielle sanksjoner risiko forbundet med cryptocurrencies ligner på noen måter til hvitvasking av penger og terrorfinansiering risikoer som har fått oppmerksomhet den siste tiden, de presenterer noen unike utfordringer.

OFAC opprettholder en svarteliste over personer og enheter som er i hovedsak forbudt fra å håndtere amerikanske personer, amerikanske varer og tjenester eller det amerikanske finansielle systemet. Direkte brudd på amerikanske sanksjoner, eller bistå andre i arbeidet med å unndra amerikanske sanksjoner, kan resultere i betydelig finansiell eller, i skjerpende tilfeller, kriminelle straffer. Selskaper i og utenfor USA har rikelig insentiver til å beskytte mot slike brudd, men anonymiteten som gis av kryptovaluta transaksjoner gjør samsvar med slike restriksjoner vanskelig.

Hvis OFAC snur øye mot cryptocurrencies, men det kan være bare et spørsmål om tid før det gjør et eksempel ut av en eller flere enheter i et forsøk på å sende en melding til markedet og skape en avskrekkende effekt.

Videre til de offentlige ledgers underliggende cryptocurrencies kan tillate den amerikanske regjeringen, ganske lett, undersøke mulige sanksjoner brudd ved å identifisere detaljer om spesifikke transaksjoner og fester.

Det som følger nedenfor er en kort oversikt over noen kryptovaluta spillere som kan bli berørt, og hvordan denne effekten kan merkes.     

Børser

Akkurat som børser har vært et samlingspunkt for økt statlig gransking om svindel og andre kriminelle aktiviteter som involverer cryptocurrencies, de også kan være et naturlig utgangspunkt med hensyn til sanksjoner.

En større satsing på å forstyrre eventuelle sanksjoner trede kan bety at lovgivere og myndigheter krever større åpenhet fra børser, samt partier som bruker dem.

Fordi dette tensionbetween åpenhet og sikkerhet (eller anonymitet) vokser mer opphetet, utveksler selv er nødt til å kjempe med hvordan de forene de motstridende hensyn og beholde sin identitet i markedet. Børser som velger å ignorere sanksjoner risiko kunne finne seg utsatt for store straffer i fremtiden.

Investorer

Eventuelle sanksjoner risiko påvirker børsene vil nødvendigvis strømme til kryptovaluta investorer, også.

Selv om investorene kan selv ikke være direkte i trådkorset av OFAC - med mindre de har kunnskap om at en utveksling bryter amerikanske sanksjoner - betydelige straffer pålagt utveksling kan resultere i eiendeler blir frosset eller børser blir satt ut av business.

Savvy kryptovaluta investorer bør absolutt vurdere sanksjoner og andre compliance-relaterte bekymringer når gjennomføre due diligence for å identifisere de mest pålitelige og troverdige børser.

Finansinstitusjoner

Bankene er blant de mest risikovillig aktører når det gjelder sanksjoner.

De kommer etter at aversjon ærlig, så store globale finansinstitusjoner har vært utsatt for massive sanksjoner pålagt av OFAC og andre amerikanske håndhevere de siste årene.

Mens sanksjoner risiko forbundet med cryptocurrencies kan bli for mye for mer tradisjonelle banker å akseptere, enda mer fremoverlent finansinstitusjoner som har vært mottakelig for sektoren kan bli tvunget til å revurdere disse risikoene.

Sent i forrige måned, Nordea Bank AB, som opererer i Nord-Europa, bekreftet at det ble forbud mot alle sine ansatte fra å handle i cryptocurrencies grunn av det som oppfattes som risiko. Til tross for forbudet, er Nordeas selvbetjente kunder fortsatt lov til å kjøpe kryptovaluta produkter gjennom selskapets plattform, selv om banken ikke anbefale den.

Det har også nylig blitt rapportert at en rekke australske banker har frosset kontoene til kryptovaluta tradere og blokkerte overføringer til flere Bitcoin børser. I begge tilfeller er disse defensive handlinger synes å være drevet av motparts verifikasjon utfordringer og tilhørende samsvars-relaterte bekymringer

Uavhengig av de spesifikke årsakene til endringene i politikk, manglende evne verifisere kunder og motparter - og muligheten for transacting med sanksjonert partier - er nettopp den type blind flekk som kan føre til betydelige sanksjoner eksponering for finansinstitusjoner.

Kommersielle virksomheter

Som cryptocurrencies få større aksept blant kommersielle virksomheter, særlig de i e-handel plass, vil disse enhetene må bestemme hvilke tiltak som er nødvendige for å beskytte mot sanksjoner risiko.

Mange amerikanske bedrifter har innført screening prosedyrer til dyrlege ikke-amerikanske kunder eller motparter og sikre at amerikanske varer ikke sendes til et godkjent part eller destinasjon. Hvordan vil amerikanske bedrifter som godtar kryptovaluta betalinger screene transaksjoner på riktig måte?

Det er et åpent spørsmål hvorvidt slike screeningsfremgangsmåter kan lett tilpasses til veterinær transaksjoner utført ved anvendelse av cryptocurrencies. Hvis tilpasning er for dyre eller ineffektiv, da bedrifter kan revurdere nytten av å akseptere cryptocurrencies i møte med klare sanksjoner risiko.

Statlig støttet cryptos

Det er mange grunner til å være skeptisk til Venezuelas petro og Russlands cryptoruble, men sanksjonene bør være nær toppen av listen.

Høytstående embetsmenn i begge land har offentlig erkjent at deres planlagte statsstøttede cryptocurrencies er svar på amerikanske sanksjoner mot disse landene og et forsøk på å omgå avhengighet av amerikanske valutaen i enkelte bransjer.

Med andre ord, har disse landene innrømmet de prøver å lure seg unna amerikanske sanksjoner.

Med hensyn til Venezuela, har OFAC allerede gjort det klart at en slik valuta er i hovedsak utenfor grensene til amerikanske personer. Man kan tenke seg en lignende skjebne kan være i butikken for cryptoruble bør det komme til å realiseres.

I tillegg for eventuelle ikke-amerikanske personer som vurderer å bruke, godta, eller investere i enten valuta, de potensielt kan bli merket ved OFAC som utenlandske sanksjoner militærnektere, som ville utsette dem for sanksjoner, så vel.

Relaterte nyheter


Post Kryptovaluta

Onkel Sams overraskelse: Skattereform for å påvirke Crypto-investorer

Post Kryptovaluta

Trumping IRS: Kan timingen være riktig for Bitcoin Tax Reform?

Post Kryptovaluta

Rapport: Sør-Korea kunne bestemme denne uken på Crypto Exchange Regulation

Post Kryptovaluta

CryptoWall Creators tjente $ 325 millioner i Bitcoin Ransoms

Post Kryptovaluta

Er Bitcoin en digital valuta eller en virtuell?

Post Kryptovaluta

Quantum-datamaskiner kan Jack Your Crypto Private nøkkel i 10 år, sier forskere

Post Kryptovaluta

Roger Ver Bets mot SegWit Bitcoin Upgrade på Anarchapulco

Post Kryptovaluta

Institusjonell kryptoøkonomi: En ny modell for et nytt århundre

Post Kryptovaluta

Bitcoin Messenger App GetGems hever $ 400k fra Waze investor

Post Kryptovaluta

Killing Cryptocurrency: hvorfor er det på tide å gå på pensjon

Post Kryptovaluta

Bank of America Files Patent for Cryptocurrency Wire Transfer System

Post Kryptovaluta

Bitcoin Bill forsinket som russisk lovgivere søker optimal løsning